УДК 519.6 + 004

Управление портфелем проектов в коммерческом банке

Абдуллина Румия Булатовна – студент Финансового университета при Правительстве Российской Федерации

Аннотация: В статье обосновывается необходимость управления портфелем проектов в современном коммерческом банке, приводится определение понятия «портфель проектов» с учетом специфики банковской деятельности, рассматриваются типы проектов, составляющих портфель, описываются участники системы управления портфелем проектов в коммерческом банке, цели формирования данного портфеля, этапы интегрированной совокупности методов интеллектуальной поддержки принятия управленческих решений в контексте управления портфелем проектов.

Ключевые слова: портфель проектов, управление портфелем проектов, проектный офис, экспертиза проектов, искусственная нейросеть, имитационная модель.

Актуальность выбранной темы. Специфика банковской деятельности заключается, в частности, в том, что каждый коммерческий банк осуществляет управление большим количеством ресурсов. Поэтому успешной реализации того или иного отдельного проекта недостаточно, требуется грамотное и тщательно согласованное управление так называемым портфелем проектов, т.е. всей совокупностью проектов банка. Управление портфелем проектов в банковской сфере – относительно новое направление, как с научно-теоретической, так и с практической точки зрения. Поэтому в настоящее время отсутствуют исследования, посвященные специфике и проблематике формирования банковского портфеля проектов и корректного управления им. При этом деятельность коммерческих банков в исследуемом контексте подвержена множеству рисков (например, несбалансированность портфеля в целом или несбалансированность отдельных проектов, негативно влияющих друг на друга).

Кроме того, управление портфелем проектов банка, как отмечает З.А. Усманова, «требует следующего: высокого уровня оснащенности банков и их контрагентов (включая организации и физических лиц) аппаратными и программными средствами, телекоммуникационным оборудованием; достаточно высокой компетентности банков и их контрагентов в сфере информационно-коммуникационных технологий (ИКТ); необходимости использования специальных мер, направленных на обеспечение необходимых условий информационной безопасности при планировании и реализации различных проектов» [4, с. 64].

В последнее время появляются работы, авторы которых уделяют самое пристальное внимание таким аспектам, как формализация и построение моделей управления с использованием таких методов, как нейронные сети, теория игр, имитационное моделирование и другие [1-4].

Вышеперечисленные методы успешно используются специалистами, анализирующими процессы реализации проект-менеджмента в контексте банковского портфеля.

Классифицируем проекты, широко используемые в коммерческих банках (рисунок 1).

Рисунок 1. Типологизция банковских проектов*.

Также необходимо отметить следующее: развитие банковской отрасли в современных условиях невозможно без инноваций. Причем инновационными могут и должны быть не только продукты и услуги, решения и процессы, но и бизнес-модели и даже концепции банковского дела.

Как отмечает С.Б. Егорычева, «планом реализации инновационной стратегии становится разработанная подразделениями банка совокупность инновационных проектов, которые различаются сроками осуществления, объемами финансирования, необходимыми квалификационными и организационными ресурсами, степенью риска, которая связана с неопределенностью шансов на благоприятный исход, и пр.» [1, с. 27].

Управление портфелем проектов в коммерческом банке распределено между следующими группами сотрудников:

Высшие органы управления (Совет директоров, Правление, топ-менеджеры). Принятие оптимальных управленческих решений данной группой базируется на широком использовании ИКТ.

Проектный офис (Проектный Центр). Данное звено осуществляет в коммерческом банке непосредственно проектную деятельность. Кроме того, Проектный офис отвечает за аудит портфеля проектов банка. Аудит в данном контексте представляет собой проверку соответствия проектов стратегическим целям коммерческого банка и уровням показателей деятельности, которые установлены высшим менеджментом.

Проектные команды. Данное звено формируется Проектным офисом и отвечает за реализацию проектов портфеля банка.  

«Портфель проектов коммерческого банка обладает рядом особенностей, характерных именно для банковского бизнеса: множественность целей и ограничений; высокий уровень риска; быстрый запуск новых продуктов и услуг (в силу высокой конкуренции и единообразия выполняемых функций (направлений предоставляемых услуг), банки вынуждены постоянно запускать новые проекты по разработке уникальных предложений для клиентов); сильная зависимость от государства и внешних факторов; высокая степень социальной направленности;  клиентоориентированность; сильная зависимость реализации проектов от человеческого фактора, т.к. сроки и качество выполнения проектов, зависят от непосредственных исполнителей (сотрудников КБ) и коммуникаций между ними; корректировка приоритетов для портфеля проектов в процессе реализации самих проектов» [4, с. 70].

Этапы интегрированной совокупности методов интеллектуальной поддержки принятия управленческих решений отражены на рисунке 2.

Рисунок 2. Этапы интеллектуальной поддержки принятия управленческих решений в рамках управления портфелем проектов коммерческого банка*.

Подведем итоги статьи. Портфель проектов – это набор проектов или программ и других работ, объединенных с целью эффективного управления данными работами для достижения стратегических целей. Управление портфелем банковских проектов является естественным развитием проектного менеджмента. Портфель проектов коммерческого банка обладает рядом особенностей, характерных именно для банковского бизнеса. Портфель проектов коммерческого банка включает в себя проекты разных типов: организационные, технические, инвестиционные, проекты развития и инновационные. Управление портфелем проектов в коммерческом банке распределено между высшими органами управления, Проектным офисом (Проектным Центром) и проектными командами. Цель формирования портфеля проектов коммерческого банка – максимизация предполагаемого суммарного эффекта от реализации данного портфеля. Этапы интегрированной совокупности методов интеллектуальной поддержки принятия управленческих решений в контексте управления проектами являются экспертиза проектов, формирование очередности проектов методами теории игр, построение системы управления портфелем проектов на основе имитационного моделирования.

Список литературы

1. Егорычева С.Б. Моделирование оптимального портфеля инновационных проектов банка // Экономика и банки. 2016. № 1. С. 26-32.
2. Макеева В.Г. Офис управления проектами как эффективный инструмент развития коммерческих банков // Вестник РГГУ. Серия «Экономика. Управление. Право». 2019. № 3. С. 32-42.
3. Усманова З.А., Ханова А.А. Системный анализ факторов и процессов принятия решений при управлении портфелем проектов коммерческого банка с учетом развития информационно-телекоммуникационных технологий // Прикаспийский журнал: управление и высокие технологии. 2017. № 2 (38). С. 58-71.
4. Усманова З.А. Система формализованных моделей управления портфелем проектов на примере банка // Вестник Астраханского государственного технического университета. Серия: Управление, вычислительная техника и информатика. 2019. № 3. С.64-72.